作者： 朱家棟
出版社：FUN學
出版日期：2026/01/07
語言：繁體中文

【內容】

｜節稅 × 傳承，一次到位｜
從「少繳稅」到「留得對」的完整實戰指南
財富要規劃，才不會留下稅金與衝突；工具若用錯，愛可能反成負擔
由資深財富規劃專家 朱家棟 老師 傾注多年實務經驗打造
完整收錄——
🔹《遺產 & 贈與稅的節稅新思維》
🔹《財富傳承規劃新思維──房產・保險・信託實戰篇》

從遺贈稅制度與申報細節，到房產、保單、信託的實際操作配置，
一次建立「少繳稅、不踩雷、留得久、留得穩」的全方位傳承策略。



──《遺產&贈與稅的節稅新思維》──

☆本書依據財政部「114年發生繼承或贈與案件適用免稅額、
課稅級距金額、不計入遺產總額及各項扣除額之金額一覽表」修訂

　　遺贈稅規劃 Part 1──遺產與繼承者們
　　遺贈稅規劃 Part 2──遺產申報全攻略
　　遺贈稅規劃 Part 3──4方法／4步驟／5目標
　　精選30個Q&A諮詢案例

　　「朱老師稅務放大鏡」
　　●遺產不想分給家人該怎麼做？
　　●子女不會管理遺產怎麼辦？
　　●如何分年贈與效益最大？
　　●房地產贈與當心繳稅暴增10倍？
　　●遺產稅20%，如何降至10%以下？
　　●如何移轉仍有主控權？

　　別在該規劃時，選擇等待、遲疑、或晚點再說！
　　遺產規劃，一生一次，錯過此生不再有機會！

──《財富傳承規劃新思維—房產・保險・信託實戰篇》──

資深財富規劃專家朱家棟 老師歷經無數家庭諮詢、數百張案例推敲，傾注近一年心血，繼第一本書《遺產&贈與稅的節稅新思維》後，隆重推出全新力作——《財富傳承規劃新思維—房產・保險・信託實戰篇》。

真正的財富傳承，不是有錢人的專利，而是每個家庭都必須面對的功課。本書正為了解決這個核心需求而誕生，專注於提供大眾最需要、卻最欠缺的傳承工具知識。

本書看點：💡解決家庭三大核心傳承痛點

1. 房地合一新制＋遺贈稅規劃
•決策指南： 房產傳承，哪種方式最節稅、移轉速度最快？
•比較分析： 自己買賣、贈與、繼承，如何評估利弊得失？
•創造負債好處多： 如何透過正確創造負債做好完全資產規劃？
2. 保單如何晉升傳家工具？
•配置解密： 要保人、被保人、受益人的最佳配置策略。
•資產保護： 如何運用保單的特性，避免資產被強制執行。
•金流安排： 如何利用保單，為家人安排行為能力喪失後的穩定金流。
3. 信託工具的多角度應用？
•需求判斷： 到底哪些情況需要啟動信託？
•情境設計： 買房、交稅、分財產、照顧年邁父母的信託規劃範例。
•破除迷思： 將複雜的信託變成「人人看得懂、用得起」的家庭工具。

這是一本真正能用的「照表操課」工具書，用清晰的操作流程與實際表單，帶您深究家庭最常遇到的稅務盲點與個案的錯誤經驗，提供可以直接上手操作的資產配置建議。您不需要具備法律或稅務背景，也能有效避免高達90%的家庭傳承錯誤。

誠摯推薦給：
♦ 想替父母做傳承規劃的人
♦ 擔心子女財務不穩、需要保護安排的家庭
♦ 正在買房、持有房產的人
♦ 手上有保單、但不知道受益人如何設定的人
♦ 想用信託保護家人、卻不知道從哪開始的人
♦ 任何想讓家人更有保障的人