【目錄】
第 1 篇內控內稽法規重點整理

Chapter 1銀行法及金融控股公司法

1.銀行法

2.金融控股公司法

Chapter 2內部控制制度及內部稽核制度

1.銀行業公司治理實務守則

2.金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法

3.銀行稽核工作考核要點

Chapter 3金融機構安全維護

1.概述

2.一般安全維護措施

3.營業處所安全維護措施

4.金庫、出租保管箱（室）安全維護措施

5.自動櫃員機安全維護措施

6.防範歹徒安裝側錄器盜錄客戶資料

7.運鈔業務安全維護措施

Chapter 4委外作業與電子銀行業務

1.委外作業

2.電子銀行業務

Chapter 5詐騙、洗錢防制、重大偶發事件及客戶資料保密

1.詐騙案件處理

2.存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法

3.洗錢防制

4.重大偶發事件

5.客戶資料保密

Chapter 6消費金融業務

1.消費性貸款

2.信用卡

3.現金卡

Chapter 7放款及外匯業務

1.放款

2.外匯

Chapter 8投資及票券、證券

1.商業銀行投資有價證券之種類及限額規定

2.票券金融

3.證券業務

Chapter 9金融消費者保護

1.金融消費者保護法(節錄)

2.信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法

Chapter 10│巴賽爾監理及存匯業務

1.巴塞爾監理

2.存匯業務



第 2 篇　內控內稽實務重點整理

Chapter 1內部控制與內部稽核

1.內部控制的原理原則

2.內控制度之建立與執行

Chapter 2出納業務

1.出納的基本概念

2.庫存現金查核

3.待交換票據查核

4.託收票據

5.有價證券與保管有價證券查核

6.空白單據查核

7.授信債權憑證查核

8.自動櫃員機及金融卡查核

Chapter 3存匯業務

1.存款開戶

2.款項收付及帳務、稅務處理

3.存摺存款

4.公教存款與行員存款

5.存單業務

6.可轉讓定期存單

7.同業存款

8.支票存款戶管理

9.空白支票、本票之核發

10.退票及拒往

11.票據掛失止付之處理

12.撤銷付款委託

13.本行支票

14.匯兌業務

Chapter 4授信業務暨逾期放款

1.授信的基本概念

2.授信種類

3.授信作業

4.貸後管理

5.逾期放款

6.逾催作業程序

Chapter 5外匯業務

1.外匯的基本概念

2.進出口外匯業務

3.匯兌業務

4.外匯存款業務

5.外幣貸款及外幣擔保付款保證業務

6.外匯交易

7.國際金融業務(OBU)

Chapter 6投資業務

1.有價證券投資

2.投資國內外有價證券之限制

3.投資有價證券之作業

4.不動產投資

5.企業投資（轉投資）

Chapter 7信託業務

1.一般信託業務

2.特定金錢信託投資國內、外有價證券

3.企業員工福利儲蓄及員工持股信託

4.信託資金集合管理運用

5.共同信託基金

6.不動產、金融資產證券化

7.保管銀行業務

Chapter 8財富管理業務

1.銀行辦理財富管理業務

2.財富管理業務應注意之問題

Chapter 9票券及證券業務

1.票券簽證與承銷

2.票券自營及經紀業務

3.證券經紀業務

4.證券自營業務

5.證券承銷業務

Chapter 10消費金融業務 432

1.消費金融業務概述

2.查核消金業務之基本原則

3.產品規劃

4.行銷策略

5.授信評估

6.帳戶管理

7.風險控制

8.績效評估

9.債權收回

Chapter 11資訊業務

1.電腦化對控制環境之影響

2.網路銀行業務安全控管

3.電腦作業有關之電腦犯罪手法

4.資訊單位查核

5.營業單位查核

Chapter 12衍生性金融商品

1.衍生性金融商品之風險

2.銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法

3.辦理衍生性金融商品作業



歷屆試題 台灣金融研訓院第48屆

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