【目次】
作者序

第一章　弄懂貨幣銀行學很有用

1-1　為什麼必須懂貨幣銀行學？

1-2　貨幣總數在股市買賣點的運用─兼論資金行情

1-3　貨幣與融資方式的演進

1-4　貨幣的發展進程

1-5　人民為何接受貨幣？

1-6　銀行提供的支付工具

1-7　貨幣功能

1-8　交易動機的貨幣供需

1-9　貨幣需求動機、貨幣功能與貨幣總數

第二章　支付I：支付公司、電子貨幣

2-1　鳥瞰全國的支付系統

2-2　支付的期間與地點

2-3　各種支付方式的適用時機

2-4　三種小額支付的優劣比較

2-5　電子票證I：導論

2-6　電子票證II：市場結構

2-7　陸臺在專營支付公司的差異

第三章　支付II：行動支付

3-1　行動支付I：顧客的需求

3-2　行動支付II：支付工具

3-3　行動支付III：顧客資金來源

3-4　跨境支付：以跟中國大陸為例

第四章　間接融資時代

4-1　資金借貸的歷史演進

4-2　銀行的發展進程

4-3　銀行的融資中介貢獻

4-4　銀行「融資中介」角色

4-5　資金需求

4-6　銀行的存款創造功能

4-7　銀行對經濟的重要性

第五章　行業分析

5-1　銀行的業務

5-2　商業銀行的分類

5-3　孟加拉的鄉村銀行

5-4　專業銀行

5-5　政府對銀行業的政策

5-6　銀行業自由化─以開放銀行經營為例

5-7　兩次金融改革

第六章　銀行業的威脅─金融科技公司

6-1　金融科技的源頭

6-2　金融科技的分類

6-3　金融科技公司的分類

6-4　金融科技業

6-5　針對網路金融的法令與政策

6-6　網路金融公司中的銀行業務

6-7　搶銀行生意的網路金融公司

第七章　網路金融公司

7-1　網路放款仲介平台對中小企業的放款

7-2　金融科技的產品之一：數位貨幣—從比特幣談起

7-3　各國政府對數位貨幣的措施

7-4　政府對數位貨幣的態度

第八章　銀行經營管理

8-1　影響銀行獲利的三大因素

8-2　商業銀行的市場定位

8-3　銀行的組織設計—以臺灣銀行為例

8-4　銀行的經營狀況

8-5　放存款利率差

8-6　放存款比率

8-7　銀行貸款的倒帳風險管理

8-8　銀行的授信審核過程

8-9　公司借款審核過程

8-10　債權管理

8-11　銀行的呆帳率─「放款類」資產品質

第九章　銀行業風險管理Ⅰ─導論與信用風險管理

9-1　風險管理的重要性

9-2　金融業風險種類

9-3　銀行的營運風險管理

9-4　風險管理的組織設計

9-5　銀行總行的風險管理部

9-6　銀行風險的衡量

9-7　銀行總行董事會稽核處

9-8　內部控制以降低風險

9-9　狹義風險管理手段：以授信業務為例

9-10　信用風險管理I：導論

9-11　信用風險管理II：隔離

9-12　信用風險管理III：區域分散

9-13　信用風險管理IV：產業分散

9-14　信用風險管理V：損失控制I

9-15　信用風險管理VI：損失控制II

第十章　銀行業風險管理II

─流動性、市場、法律與作業風險管理

10-1　銀行的風險移轉

10-2　銀行分行的流動性風險管理

10-3　銀行總行的市場風險管理

10-4　法律風險管理：銀行的法令遵循I

10-5　法律風險管理：銀行的法令遵循II

10-6　法律風險管理：銀行的法令遵循III

10-7　作業風險管理I：導論

10-8　作業風險管理II：資訊系統安全的維護

第十一章　數位銀行I

11-1　Bank 3.0 的沿革

11-2　第一版銀行仍很強

11-3　第二版銀行：網路銀行業務─電腦化

11-4　數位銀行：手機上網的銀行業務

11-5　減少實體分行與員工數

11-6　行政院金管會的政策

11-7　玉山銀行迎接數位銀行的做法

第十二章　數位銀行II

12-1　銀行的大數據分析

12-2　銀行的網路授信—臺灣的花旗銀行的做法

12-3　網路商業銀行

12-4　 中國大陸的網路商業銀行—以浙江網路商業銀行為例

第十三章　金融市場與金融機構─論直接融資

13-1　金融市場

13-2　金融機構的分類

13-3　直接vs. 間接融資

13-4　直接融資的資格

13-5　直接融資方式

13-6　票券市場─狹義貨幣市場

13-7　債券市場─資本市場融資Part I

13-8　股票市場─資本市場融資Part II

第十四章　公司資金需求─財務管理導向的貨幣銀行學

14-1　公司的資金需求

14-2　公司資金來源─直接vs. 間接融資

14-3　企業為什麼要向銀行貸款？

14-4　公司借款利率的決定─差別定價的應用

14-5　銀行授信審核項目

14-6　授信標準

14-7　銀行往來─如何取得優惠借款條件

第十五章　家庭融資資金需求

15-1　家庭資金需求

15-2　家庭融資管道

15-3　家庭房屋貸款需求

15-4　房屋修繕、汽車貸款

15-5　家庭消費貸款需求─兼論貸款保證人

15-6　家庭信用卡融資需求

15-7　信用卡的循環利率─兼論利率上限

第十六章　資金供給─利率理論

16-1　資金供給─兼論預防動機

16-2　資金的報酬─利率相關理論

16-3　影響資金供給的因素─專論投資動機

16-4　存款種類

16-5　存款保險─如何挑選銀行去存款

16-6　存款保險公司的金融監理功能

第十七章　資金市場均衡

17-1　資金市場均衡

17-2　銀行放款的客戶

17-3　放款種類Ⅰ：導論

17-4　銀行放款組合

17-5　放款種類Ⅱ─產業集中與金額

17-6　放款跟存款的期間調和

17-7　銀行的流動（資產）管理

第十八章　利率期限結構─兼論利率風險結構

18-1　利率期限結構

18-2　解釋利率期限結構的理論

18-3　利率期限結構的成因

18-4　利率曲線型態

18-5　利率曲線進階課程─利率曲線的移動

18-6　利率的風險結構

第十九章　貨幣政策在投資之運用I—貨幣政策導論

19-1　經濟政策目標與經濟政策

19-2　實體面政策目標和經濟政策

19-3　金融面經濟政策目標

19-4　貨幣政策相關議題

19-5　經濟政策有效與無效的爭辯—凱恩斯學派PK新古典學派

19-6　經濟狀況與需求管理政策

19-7　貨幣政策的相關角度

19-8　貨幣政策的目標：以物價上漲為例

19-9　2008 年起，貨幣政策的極致

19-10　資金寬鬆程度的衡量—以寬鬆型貨幣政策為例

19-11　貨幣政策的功過

第二十章　貨幣政策在投資之運用II ─美國貨幣政策

20-1　美國聯準會的政策目標發展進程

20-2　貨幣政策目標之一：貨幣政策的「投入—轉換—產出」

20-3　貨幣政策目標之二：效率與公平的兩難—導論

20-4　貨幣政策目標之三：充分就業

20-5　貨幣政策目標之四：維持物價穩定

20-6　物價穩定的衡量

20-7　美國的聯邦公開市場委員會

20-8　聯邦公開市場委員會中的鴿派、鷹派

20-9　美國聯邦公開市場操作

20-10　中性利率

20-11　美國經濟狀況與貨幣政策Ⅰ：2001～2008 年

20-12　美國經濟狀況與貨幣政策Ⅱ：2009～2017 年

20-13　對聯準會的績效評估

20-14　失業種類與菲律普曲線—以美國2009～2017 年情況

第二十一章　貨幣政策在投資之運用III ─臺灣貨幣政策

21-1　貨幣政策目標

21-2　利率讓央行有用武之地—兼論貨幣政策傳遞過程

21-3　貨幣政策的主管部會—中央銀行

21-4　中央銀行的功能與組織設計

21-5　貨幣政策工具

21-6　央行維持中性時的央行功能—兼論貨幣數量學派

第二十二章　貨幣政策在投資之運用IV ─價格型貨幣政策

22-1　價格型貨幣政策工具

22-2　央行對銀行的短期融通

22-3　貼現

22-4　重貼現

22-5　央行重貼現率的適用時機

22-6　歐日零利率政策

22-7　貨幣政策的分析圖形IS-LM 曲線—以2018 年美國聯準會縮減資產負債表為例

第二十三章　數量型貨幣政策工具

23-1　數量型貨幣政策適用時機

23-2　法定準備率

23-3　法定準備率水準

23-4　公開市場操作

23-5　防禦性公開市場操作—兼論沖銷政策

23-6　公開市場操作的實施

23-7　美國聯準會量化寬鬆政策「遠因」—次貸風暴與金融海嘯

23-8　美國聯準會量化寬鬆政策「近因」

23-9　 國聯準會的量化寬鬆操作—兼論貨幣政策傳遞過程

第二十四章　選擇性貨幣政策工具

24-1　信用管制政策工具導論

24-2　房地產信用管制—總統、行政院的考量

24-3　從道德說服到玩真的

24-4　房地產信用管制

24-5　銀行的房地產貸款業務

24-6　房地產信用管制結果

第二十五章　金融穩定

25-1　金融穩定的重要性

25-2　金融穩定的定義

25-3　金融監理的部會

25-4　美國維持金融穩定的部會與政策

25-5　金融穩定政策與金融監理制度─兼論銀行的主管機構

25-6　金融穩定的架構

25-7　銀行分業經營─美國的經驗

25-8　金融業分業經營專論─防火巷與防火牆

25-9　金融控股公司法與16家金控公司

25-10　影子銀行

25-11　中國大陸政府「金融維持穩定」措施

第二十六章　金融穩定專論─巴塞爾協定遵循

26-1　銀行經營健全程度的衡量

26-2　巴塞爾協定

26-3　巴塞爾協定的第一支柱─最低資金比率要求

26-4　金適足率I ─分子：自有資金的分類

26-5　資金適足率II ─分母：風險性資產

26-6　資金適足率的用途

26-7　巴塞爾協定與金管會的要求

26-8　銀行資產品質—呆帳覆蓋率

26-9　銀行的壓力測試